Política de KYC y AML de 1win

En 1win se aplican procesos de KYC y AML para realizar la verificación de identidad, prevenir el fraude y combatir el delito financiero. Estas medidas fortalecen la protección de la cuenta y promueven transparencia operativa en Argentina.

• Juego limpio y trato equitativo
• Seguridad del usuario y protección de la cuenta
• Transparencia en los procesos de verificación y control
• Cumplimiento de requisitos regulatorios y obligaciones de reporte

Todo usuario nuevo debe completar la verificación de identidad antes de operar. La presentación de documentos puede solicitarse en cualquier momento para mantener la exactitud del perfil y validar la titularidad del medio de pago.

• Documento de identidad oficial con fotografía
• Comprobante de domicilio vigente
• Confirmación de titularidad del medio de pago del titular de la cuenta

El operador implementa medidas de seguridad para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y cualquier actividad ilegal. Estas acciones comprenden controles automatizados y revisiones manuales basados en riesgo y obligaciones de reporte.

• Monitoreo de transacciones y de actividad en tiempo continuo
• Reglas automáticas de detección y alertas sobre actividad sospechosa
• Debida diligencia reforzada para eventos o perfiles de alto riesgo
• Revisión de transferencias grandes, inusuales o sin justificación económica
• Modelos de evaluación y asignación de puntaje de riesgo
• Verificación contra listas de sanciones y Personas Expuestas Políticamente (PEP)
• Reportes de operaciones sospechosas a la UIF cuando corresponda y conservación de registros

Para sostener la verificación de identidad y los controles AML, la plataforma restringe conductas que comprometan la seguridad del sistema. Cualquier intento de vulnerar las políticas puede derivar en medidas inmediatas.

• Crear o usar múltiples cuentas por una misma persona (multi-cuenta)
• Presentar documentos falsos, alterados o denunciados como robados
• Intentar lavar activos o canalizar fondos de origen ilícito
• Manipular sistemas, procesos o resultados
• Compartir, vender o ceder acceso a la cuenta a terceros
• Utilizar instrumentos de pago de terceros o no coincidentes con el titular de la cuenta
• Suplantar identidad o brindar datos personales inexactos de forma deliberada

El incumplimiento de esta política o la detección de actividad sospechosa activa medidas de control y reporte conforme a la normativa argentina.

Las medidas pueden incluir: suspensión temporal o permanente de la cuenta, inmovilización o decomiso de fondos vinculados a actividad sospechosa, cancelación de apuestas o ganancias, reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

Cada usuario debe brindar datos personales exactos y actualizados, y completar la verificación de identidad dentro de los plazos indicados. La presentación de documentos adicionales puede ser requerida para confirmar información o la titularidad de medios de pago. Solo se aceptan medios de pago cuyo titular de la cuenta coincida con el usuario registrado. Cualquier actividad sospechosa debe reportarse de inmediato al soporte, a fin de resguardar la seguridad del usuario y la protección de la cuenta. El respeto de estas pautas contribuye al juego responsable y al cumplimiento de las normas vigentes.

El operador sostiene el juego limpio y la transparencia para resguardar a los usuarios y mantener un entorno seguro. La política se integra a los procesos de KYC/AML, al monitoreo de transacciones y a la prevención de actividad sospechosa.

• Cumplimiento de estándares de verificación de identidad y AML aplicables
• Confidencialidad y protección de datos personales
• Monitoreo continuo para identificar actividad sospechosa
• Prevención de manipulación y conductas desleales
• Asistencia al usuario en temas de seguridad y cumplimiento
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y cada titular de la cuenta
• Condiciones equitativas y trato uniforme para todas las personas usuarias